Los bancos del sistema financiero exige a sus cuentahabientes que cada cierto tiempo deben actualizar sus datos, es decir, ciertos documentos que deben consignar en las agencias o vía online.
La razón de esta actualización es para garantizar el correcto funcionamiento de las cuentas y servicios bancarios.
El Banco Nacional de Crédito (BNC) en su portal https://www.bncenlinea.com/, invita a sus clientes a actualizar sus datos para dar cumplimiento a la política Conozca a su Cliente.
El trámite debe hacerse de forma presencial en las agencias del banco, se asume que deben hacerlo tanto personas naturales como jurídicas, aunque no lo especifica.
La web no detalla si solo aplica para las personas naturales o para las Jurídicas también.
Entre los recaudos que pide actualizar se encuentran: cédula de identidad laminada, RIF vigente y Constancia de Trabajo o Certificación de Ingresos.
El Banco Plaza también solicita la actualización de los datos a sus clientes.
Una operadora del 0501PLAZA00 señaló que los clientes deben renovar sus datos en el banco cada cierto tiempo.
Los bancos piden cédula, RIF y certificación de ingresos
“Cada cuatro años deben renovar la cédula de identidad, el RIF, constancia de trabajo o Certificación de Ingresos si es trabajador por cuenta propia”, detalló.
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Acotó que la Certificación de Ingresos debe hacerla un Contador.
Indicó que el cuentahabiente debe acudir con los documentos a una agencia del banco para ser atendido por un ejecutivo. La información debe llevarla en copias.
Las Personas Jurídicas (empresas) deben llevar el RIF, entre otros documentos que la operadora indicó deben solicitarse al ejecutivo de atención al cliente.
En Banesco no hay obligatoriedad de actualizar datos para las Personas Naturales, si desean pueden hacerlos a través de Mis Solicitudes Banesco o en una agencia.
Los datos que deben entregar son Cédula de identidad, RIF y Certificación de Ingresos.
Las Personas Jurídicas sí deben hacerlo cada 12 meses obligatoriamente, deben presentar RIF de la empresa, declaración del ISLR, Acta Constitutiva, cédulas de los firmantes, entre otros documentos.
Banco Mercantil pide renovación de datos cada 18 meses
El Banco Mercantil señala en su web que los clientes deben renovar sus datos para actualizar su expediente, para que el banco les ofrezca servicios acordes con sus necesidades.
La actualización se hace a través de Mercantil en Línea Personas, el usuario solo debe seguir los pasos.
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Precisó en el portal que con este procedimiento se da cumplimiento a la normativa vigente en el país que contempla como una obligación de los Clientes actualizar ante el Banco sus datos y expediente de forma periódica.
En banco Mercantil debe hacerse cada 18 meses.
Los cuentahabientes pueden actualizar su expediente a través de la Banca en Línea Personas, deben presentar los siguientes recaudos digitalizados en formato PDF o JPG con un peso máximo de 2MB:
Documento de Identidad legible, comprobante digital del Registro Único de Información Fiscal (RIF) vigente
Actualización Persona Natural. Declaración Jurada, Constancia o fuente de ingresos.
Los documentos digitalizados no deben estar borrosos (foto mal tomada o lejana), oscuros (fotocopia), recortados, rayados. La cédula debe estar en posición horizontal.
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